账户突遭冻结！巢湖黄女士手机里的神秘聊天记录曝光……

巢湖俞磊

     2025年3月22日，巢湖市公安局联合邮政储蓄银行，成功劝阻一名被诈骗群众，及时挽损36000余元。

一次不同寻常的转账

     “我的卡被冻结了，我现在需要转账，赶快帮我解冻。”黄女士神色匆忙的来到巢湖市邮储银行焦急的促使道。


     根据黄女士的要求，银行工作人员很快将黄女士引导到办理账户解除暂停业务柜面，但是，当工作人员查询银行卡被冻结的原因时，发现黄女士的银行卡在短时间内有多笔小额转账进出。于是银行工作人员便询问黄女士转账事由，但是黄女士言语支支吾吾，一会说家里有事，一会说朋友借钱，只是不停地催促银行人员赶快帮其办理业务。


     黄女士的种种表现引起了银行工作人员的警觉，于是工作人员一面以解卡需要时间为由拖住黄女士，一边紧急拨打了民警的电话。


民警到场及时劝阻


     当民警到场之后，黄女士神色突然变得慌张起来。面对民警的询问，黄女士只是不停地重复“不关你们的事，我家里有事，急需用钱”。见状，民警一边安慰黄女士的情绪，一边与银行工作人员一同查看黄女士银行的账户情况。经过仔细核验，民警发现之所以黄女士的账户被限制转账，是因为她的账户有多笔小额转账，快进快出，触发事中反诈模型，再细查黄女士的账户交易明细，发现账户在一天内频繁转账，数目达16600元。不仅如此，黄女士的账户又从个人他行账户和微信进账两笔，账户余额36000余元。


     “您一定是遭遇诈骗了，千万不能转账，请您和我们详细说说情况。”民警斩钉截铁的说道。


假借购买学习课程返现的骗局


     面对民警的询问，黄女士这才幡然醒悟，向民警出示了自己手机微信群的聊天记录，同时向民警说明转账的原因。

     原来，黄女士之前在网上报名参加了一个学习班，课程结束后，便有陌生的号码联系到她，对方自称是培训班客服，并且邀请她参加其他课程培训，声称购买课程后全额返还培训费。随后，便将其拉入到一个陌生的微信群中，微信群内很多群友不停的在群内晒返现的汇款单，这才让黄女士动了心。黄女士随后以少量金额购买了几节课，对方都返还了培训费，并且附赠了少量的分红，在对方一步步引诱下，黄女士误入骗局。对方见黄女士已经“入套”，便称购买后续的课程需要一次性支付36000元，黄女士于是找了朋友借款，等到凑齐了钱准备购买课程时，触发了事中反诈模型，这才有了上述的一幕。


     “太感谢你们了，要不是你们，我还傻乎乎的把钱转给骗子们了。”黄女士激动的握着民警的手不停地感谢道。

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来源：巢湖公安  文图：刑警大队

编辑：宫明  审核：高渡