巢湖一银行堵截一起疑似个人网银盾洗钱开户……

wwwccc

日前，建行巢湖半汤路支行营业大厅来了一位20岁出头瘦弱的年轻小伙子，带口罩，头部有个明显的助听器。该支行大堂经理安排客户扫码入内，请客户坐爱心座椅等候。可还没等坐稳，这位年轻的小伙子便着急和工作人员说自己办卡、办网上银行U盾。
手机银行转账基本可以满足其需求，为什么要办U盾呢？带着疑惑，大堂经理仔细观察发现，该客户有听力障碍，口齿含糊不清。凭着丰富的工作经验，大堂经理判断客户像是受了指示来办卡，开户目的不单纯。处于负责的态度，大堂经理与客户一遍遍地耐心沟通，询问办卡原因并进行风险提示。在沟通期间，客户从手机里翻出一张营业执照照片，说明U盾是帮爸爸办理的，用于公司结算支付，而手机银行单日转账限额满足不了需求。大堂经理立即将银行规章及风险告知他，并拒绝为其办理U盾。
建行始终要求工作人员，要严格执行“风险为本，勤勉尽责”原则，在首次接触客户时，可通过充分交流了解客户开户目的、交易背景、开通网上银行U盾意图的真实性，履行客户身份识别义务，谨慎开立网银盾，不给违法犯罪人员提供可乘之机。
来源：中国建设银行安徽省分行